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“懂财·更懂家”家庭理财规划公益大赛落幕《

文章作者:佚名 上传时间:2020-01-11

“懂财·更懂家”家庭理财规划公益大赛于近日正式落下帷幕,活动由上海原驰金融学院主办。大赛通过数据调查、公益讲堂、案例分享三个环节,正确引导公众树立家庭财富规划的现代理念和科学方法,并为解决家庭财富规划方面存在的痛点问题提供了新的依据。如今,国内家庭对财富增长的需求日益旺盛,但对家庭财富的科学规划和有效管理却处于初级阶段。正确认识家庭财富、理性规划家庭财富,成为现阶段国内家庭财富教育的首要任务。

据介绍,主办方通过“原驰金融学院“微信公众号等线上渠道,对当前中国家庭财富规划的现状进行了调查。调查共收到来自全国16个省市地区的近千份问卷反馈,并在此基础上,正式发布了《2019原驰中国家庭财富规划年度报告》。

《报告》首席专家、上海原驰金融学院院长、复旦大学经济学院博士生导师黄亚钧教授认为:刚刚过去的2019,对于中国家庭而言,是非常特殊的一年。这一年,我国坚持“房住不炒”政策,深化政策调控,过去那些年里,让无数家庭“暴富”的“炒房致富路”再也行不通了;这一年,CPI(物价指数)过快上涨,中国家庭餐桌上最常见的猪肉,也变成了稀罕物,让我们真实感受到吃不起猪肉,是种怎样的感受;这一年,P2P被全面取缔,保险广告却刷遍了朋友圈,对于投资这件事儿,中国家庭变得更加保守;这一年,A股全年上涨22.3%,涨幅位居全球第二名,但没赚到钱的股民依然有种真不知道该哭还是该笑的心态!

《报告》显示,2019年,60.93%的中国家庭由女性掌控财政大权!马云早就说过:“谁抓住了女性,谁就抓住了消费。”有意思的是,2019年中国家庭为子女买保险的为42.55%,孩子终究是家庭的希望和未来;子女为老人买保险的为27.83%;妻子为丈夫买保险的为17.06%;丈夫为妻子买保险的只有7.36%!这也难怪,2/3中国家庭的财富掌握在妻子手中!

《报告》指出,2019年,中国银行贷款利率为4.35%、GDP增长率预估为6.1%,整体来看利率水平、增长水平都不高,反应到家庭财富端,就是44.52%的家庭投资回报率在10%以下,还有8.08%的家庭投资出现亏损,不过令人惊异的是,即使大环境不好,还是有12.39%的家庭取得了20%以上的投资回报!怪不得2019年A股涨了22.3%,看来真的有不少人炒股赚了钱····

《报告》显示,2019年,更多的中国家庭开始尝试除银行定存外,其他理财方式:有30.88%的家庭配置了股票、债券、基金等产品;有21.18%的家庭选择为家人买一份以上的保险;9.52%的家庭进行了房地产投资。最令人意想不到的是,2019年购买外汇的中国家庭已经达到了7.18%,这个数字已经非常接近在2019年投资房产的家庭比率!这说明,不管是留学、出国旅游,还是海外投资、海外资产,正吸引越来越多中国家庭的关注。不过,虽然新的投资方式有很多,但大多数中国家庭手中都拿着一份银行定存单,这个比例达到66.97%,与选择保本型理财69.12%的比例非常接近,“银行第一、保本为王”还是中国家庭财富规划中绕不开的中心思想。在银行理财投资回报周期方面,39.67%的人只接受3个月以内的产品;27.36%的家庭会买6个月以广州婚纱摄影内的产品;21.56%的家庭愿意买1年以内的产品;而1~3年中期理财产品、3年以上长期理财产品的接受度仅为8.7%和2.72%!这从侧面反应了——大多数中国家庭对未来财富收入信心不足。

《报告》提到,2018年,中国退休人口为1.7亿,退休人口占总人口比例约为12.18%。2019年,中国家庭中有养老计划的家庭占到了29.98%!接近1/3的中国家庭在为养老存钱,有17.80%的“未退休”家庭,已经开始为老年生活做准备了。

《报告》指出,2019年,中国家庭最关心的财经大事,并不是出租车司机口中的“中美贸易战”,33.7%的中国家庭更关心猪肉、苹果这些物价的上涨,毕竟柴米油盐才是家庭呐。2019年,是“知识付费元年”,有38.96%的家庭会在知识付费APP上学习理财知识。不过,说到APP,谁又能比得过微信这款全民APP呢?有33.39%的中国家庭是在微信的公众号平台上学习到金融理财知识。选择金融财经书籍的家庭占比26.03%,选择线下财经课程的家庭占比12.39%!嗯,真是个求知(财)若渴、人人爱学习(赚钱)的时代!36.09%的中国家庭想向吴晓波讨教家庭财富方面的问题,这个比例超过了28.19%的涂磊、23.88%的金星、19.03%的孟非,成为中国家庭最想讨论投资理财话题的名人。毕竟名气大的名人里,吴晓波最专业,专业的学者中吴晓波又最有名,2019吴晓波频道做的很不错!

《报告》起草人之一、上海原驰金融学院副院长丁一帆强调,2019年,网上流传最广的一句话是“我好难。”当我们回顾《2019原驰中国家庭财富规划年度报告》,可以发现——只有8.08%的中国家庭财富在2019年缩水,这说明大部分家庭在2019年并没有真的变穷。只是当我们发现市场环境越来越差、就业压力越来越大时,人们对未来越来越迷茫。正是在这种环境下,家庭财富规划的重要性愈发凸显——毕竟,婚纱摄影在人人躺赚的牛市,实现财富增长不算难事;大家都喊“难”的年代,才真正考验我们的家庭财富规划能力!

此外,上海原驰金融学院常务副院长吴烨宇还带领多名学院公益明星讲师,走进居民社区、特色金融街区和部分商会,开展了系列的“家庭理财安全公益讲堂”,结合发生在身边的真实案例,并就如何提升家庭金融安全能力,合理配置家庭资产,科学保障养老、教育规划等进行了生动演绎。

据悉,主办方上海原驰金融专修学院创办于2017年,是由上海市杨浦区教育局主管、民政局登记成立的正规教育培训机构。“懂财·更懂家”,是学院的核心价值观。学院立足上海建设国际金融中心城市的战略背景,围绕“原驰课堂(SYIEFCLASS)“和”原驰社群(SYIEFCLUB)“两条主线,开展了一系列富有鲜明的时代特征、上海特色、金融特点的家庭投资者教育、培训课程和服务项目。未来,学院将重点推出“启创家计划“,作为学院专属的社群载体,针对不同的家庭人群,陆续推出精鹰营、旅享营、生活惠等系列课程或项目,为千万家庭提供“一站式、专业化、定制化、全球化”的家庭财富综合服务。